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注意,公司注销时这10种行为银行会重点监控!

时间:2020-12-16     作者:杭州优速财务咨询有限公司【原创】

  说到公司注销,首先!公司注销时这10种行为银行会重点监控!可不能马虎。赶紧了解一下!


公司注销


  1、经营地址为托管地址


  有些地区为了引进招商,允许没有办公地点的创业者,先使用虚拟的托管地址注册。注意了!如果长期使用托管地址,将会被重点监控。


  2、注册地址不存在或虚构经营场所


  根据相关规定,银行须审慎核实对公账户开户的每项信息,特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位,银行不得为其开立账户。


  3、一名多户;一址多照;注册资本很低,均未实缴


  同一自然人为多家公司的法定代表人;同一地址,注册多家公司,且注册资本都不高,注均未实缴。虽然没有明文规定,同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开立多家公司,公司又申请多个对公账户,这将是银行重点排查对象。


  4、同一个公司集中开立多个账户


  公司开户集中在同一时间段,且在同一地区各家银行开立多个对公账户。


  5、企业法人、负责人或代理人属于异地户口,且长期不在此地居住


  企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口,无居住证、无社保等。


  6、企业法人年龄明显偏大或偏小


  现在很多企业老板都不愿自己当法人,找人挂名(一般会找年龄偏大的人),认为这样做,即使公司有问题也与自己无关。对于此种情况银行会列入重点监控对象。


  7、单位失联,无法联系


  账户异常或常规排查时,无法联系到法人、负责人或代理人等。


  8、资金交易异常


  频繁大额交易、公转私交易、夜间交易;存在可疑交易;网银交易限额要求高,明显与生产经营、注册资本等不相符。如:企业长期零申报、无业务,却每月搞出上百万的银行流水。


  9、长期不对账;对账不符;不配合对账


  根据相关规定,银行应建立企业客户的账务核对机制,对账频率不应低于每季度一次,如果企业超过对账时间未回复、对账结果不一致或不配合对账要求,银行有权采取措施限制账户交易措施以降低银行风险。


  10、公司被列入“严重违法失信企业名单”


  根据相关规定,银行一旦发现企业严重违法,须在3个月内暂停该企业相关业务。


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